من خودم را یک بی سواد در زمینه اقتصاد می دانم و در تحلیل بر اساس نمودار ها و چارت ها تحلیل می کنم. و خوشبختانه موفق بودم تا شاخص ریاضی ای را برای نمودار های مالی و قیمتی تعریف و برنامه نویسی کنم که بسیار کارآمد و سود ساز بوده است. این نوشتار را به جهت ریل گذاری عملکردی خودم در سال جدید در بازار های متنوع مالی بر اساس اخبار و شنیده ها تنظیم می کنم که البته شاید بتواند توجه به این موارد برای سایرین نیز سود ساز باشد چرا که خودم هم به امید نصب العین قرار دادن این اطلاعات در سال جدید و سود گیری از بازار ها این نوشتار را که به نوعی پیش بینی سال جدید است را تنظیم می کنم.

شاخصه ها و مولفه های اقتصادی تعدادشان بسیار زیاد است که تحلیل یکایکشان کار من هم نیست. به امید سال های آتی که تحلیل های پخته تر و دقیق تر و کامل تری ارائه نمایم. نیرو های مورد توجه ام در سال جدید برای بازار های مالی دو دسته هستند، دسته اول آنچه که در اخبار و آمار های می توانیم پیگیریشان کنیم و دسته دوم نیروهایی که مربوط به تصمیم ها و اقدامات پشت پرده است که بعنوان یک چارتیست تاثیرشان را گاها در نمودار ها درک می کنم.

اینک به تحلیل بازارهای مالی می پردازم:

بازار اول: بازار ارز

بر کسی پوشیده نیست که در این بازار قدرت اصلی در دست بانک مرکزی و دولت است پس تنظیم گر اصلی این بازار در درجه اول بانک مرکزی است. و بعد از بانک مرکزی قدرتی نهان به خواب خفته وجود دارد به نام نقدینگی ما فوق تصور در دستان مردم که در صورتی که این نقدینگی به این بازاری جاری شود باعث نوسان شدید در بازار می شود.

با توجه به اخباری که در مورد کسری بودجه دولت برای سال جدید ارائه شد به نظرم در صورتی که دولت از طریق دور زدن های تحریم ها و ایجاد ساز کار های جدید در اخذ مالیات ناتوان باشد به جهت جبران این کسری بودجه، دور از ذهن نخواهد بود که قیمت های ارز دچار نوسان های شدیدی شود

بروز اخباری در مورد لوایح FATF و یا تحریم های جدید و یا کنش های سیاسی بین المللی که موجی روانی در جامعه ایجاد می کند کمک به توجیه پذیر بودن نوسانات ارزی می کند.

البته از نیرو های دسته دوم(نهان از اخبار) می توان به کارآمدی شیوه های دور زدن تحریم ها اشاره کرد که در صورت کارآمدی این شیوه ها و موفقیت افراد برای ارائه خدمات شبیه به سویئفت به کشور می توان ثبات در بازار ارز را پیش بینی کرد. یعنی نوسان جدی ای در این بازار شاهد نباشیم. امیدوارم که اینگونه باشد. اما بعید است.

برخی تحلیل گران اقتصادی معتقد هستند که دلار نیمایی برای جبران کسری بودجه دولت در سال جدید از 8200 به 14600 نقل مکان می کند و در این صورت می توان انتظار داشت که دلار نرخ آزاد مجددا محدوده قیمتی 17 هزار تومن را لمس کند البته به اعتقاد تحلیل گران کانال 17 هزار تومن کانال وحشت سرمایه داران می باشد چون یک بار سرمایه داران سقوط قیمت از این محدوده قیمتی را تجربه کرده اند. و شاید نرخ دلار به این محدوده به سختی وارد شود.

با فرض ثابت باقی ماندن شرایط سیاسی و عدم وجود صلح یا جنگ در سال جاری باید آغاز روند انتخابات آمریکا، نرخ بهره بانک مرکزی آمریکا(فدرال رزرو)، جنگ تجاری آمریکا و چین، و در حوضه داخلی معافیت یا عدم معافیت مجدد بعضی کشورها از تحریم نفت ایران و صادرات های غیر رسمی کشور، کارآمدی راهکارهای دور زدن تحریم ها و توفیق دولت در اخذ مالیات و جبران کسری بودجه و تراز تجاری ماه های آینده را در مورد قیمت ارز مورد توجه قرار داد.

در کل پیشبینی نوسان نرخ دلار در بین کانال 12 تا 17 هزار تومن در سال جاری مورد توجه باید باشد و به امید خدا باید در تمام بازار ها از این نوسانها سود کسب کرد.

بازار دوم : طلا و سکه

مولفه های تنظیم قیمت طلا در ایران عبارت اند از قیمت ارز و قیمت طلا در بازار های جهانی

قیمت ارز در ایران مورد بررسی اجمالی قرار گرفت و اینک قیمت طلا در بازار های جهانی.

به اعتقاد تحلیل گران اقتصادی در صورت تداوم جنگ تجاری بین دو قدرت برتر اقتصادی دنیا یعنی آمریکا و چین رکود در اقتصاد دنیا تقویت می شود و با چنین فرضی طلا مورد اقبال سرمایه داران می شود و این امر قیمت طلا را در بازارهای جهانی افزایشی می کند.

و اما سکه :

واقعیتش سکه به دلیل داشتن حباب اصلا قابل تحلیل نیست هر چند مورد اولویت سرمایه گذاری جامعه مان می باشد به هیچ وجه شخصا پولی وارد این بازار نمی کنم.

در مجموع به دلیل پیش بینی وجود تورم 30-40 درصدی در سال آتی به نظرم کمترین کار افراد جامعه این است که سرمایه هایشان را وارد این بازار دم دستی کنند و شاید بازار طلای آب شده محیط مناسبی برای نوسان گیری ها باشد.

یکی از دوستانم که عمده سرمایه اش را وارد طلا کرده، باعث شده تا رصد قیمت طلای جهانی مورده توجه ام باشه و مرتب این بازار را در خارج از کشور رصد کنم.

به نظرم برای کاسبی روی طلا خرید طلا در همین قیمت 1280 دلار در اونس و نرخ دلار 13200 تومن برای دلار در همین روزها و فروش آن در محدوده ی 1400 دلار در انس و نرخ دلار 15000 تومن مناسب باشه.

اما به هر حال سرمایه گذاری و نوسان گیری در این بازار و بازار ارز سودگیری ای غیر مولد محسوب می شود، در حالیکه گزینه بهتر بازار بورس می باشد که معاملات در آنجا اثر مثبت و مولد در اقتصاد ایچاد می کند.

این مدت مجددا با یکی از دوستان دوره دبیرستان ارتباطاتی داشتم که منجر شده بازار مسکن و ملک هم مورد توجه ام قرار گیرند:

در دبیرستان ضریب هوشی ام 117 بود و علی 121 بود و بالاترین ضریب هوشی در کلاس. آن زمان دانش آموز متوسط رو به پایین کلاس بودم و علی شاگرد اول کلاس بود البته ضرایب هوشی پایین تر از من خیلی ها بودن اما من تقریبا می شه گفت درس نخوان ترین کلاسمون بودم. یک نفر دیگر هم ضریب هوشی مرا داشت که به دانشگاه علم و صنعت رفت و در رشته میکانیک ادامه تحصیل داد و آخرین اخبارم از او این است که مهاجرت کرد به خارج از کشور؛ تا مرا در حسرت زمان های سپری شده بیشتر فرو ببرد. الان علی یک کارگاه تولید درب و پنجره  پی وی سی داره که به گفته خودش این کارگاه را نگه داشته تا فقط عده ای ازش نون ببرن و خودش فعالیتش در بازار مسکن هست که به گفته خودش حدود چهار میلیارد تومن سودی است که از این بازار تا کنون برداشت کرده است و من تمام داراییم سودی است که از مدیریت پرتفوی دیگران و دارایی های آنها در بورس کسب می کنم. این قیاس تنها فایده اش برام این است که به خودم سخت گیری بیشتر کنم تا شاید در امورم فرجی حاصل شه. از این حرفها بگذریم بریم سراغ تحلیل بازار مسکن:

همه می دانیم که ثبات اقتصادی عامل اصلی رونق بخشیدن به بازار مسکن می باشد پس با توجه به انتظار نوسان های اقتصادی سال پیشرو می توان همچنان انتظار رکود در معاملات ملکی را داشت.

به اعتقاد بسیاری از تحلیگران بازار مسکن امسال شاهد افزایش قیمت ها حداقل به اندازه نرخ تورم (حدود 30 یا 40 درصد) خواهد بود و از طرفی رکود هم خواهیم داشت.

دو بند بالا کلیت تحلیل بازار مسکن است اما نکاتی وجود دارد که توجه به آنها برایم ضروری است:

طبق آمار بانک مرکزی شاهد افزایش تقاضا و کاهش عرضه در بازار ملک هستیم و به دلیل فاصله گرفتن قیمت های واحد های مسکونی در تهران از قدرت خرید مردم، حومه ی تهران همچنان می تواند مورد توجه تهرانی ها برای خرید و سکونت باشد بویژه اینکه قرار دادهای اجاره معمولا در تابستان پایان می پذیرد، بسیاری از ساکنین تهران را راهی شهر های حومه تهران می کند. پس حومه تهران در تابستان شاهد افزایش تقاضا خواهد بود و چه بسا تابستان فرصتی برای کاسبی کوتاه مدت در این بازار باشد و البته این شرایط در شهرستان های خوش آب و هوا هم وجود خواهد داشت.

دوستان در صورتی که خواهان واحد های مسکونی نوساز در شهریار-اندیشه فاز یک هستید در نظرات بهم پیام بدید تا واحد های مناسب و به قیمت و نوساز و شیک براتون تدارک ببینم.

قابل ذکر است که چه بسا افزایش نرخ ارز، اقبال عمومی به بازار مسکن ایجاد کند پس باید در این بازار گوش به زنگ باشم.

در منطقه خودمان هفت نفر از سازندگان بنام و الی ماشا الله سازندگان دیگر را می شناسم. به نظر هر چند در مناطق مختلف کشور ساخت و ساز همینک به صرفه نباشه اما حومه تهران و منطقه ما همچنان مناسب است.

و اما اینک بپردازم به حوضه فعالیت خودم یعنی بورس:

مانند سایر حوزه های مالی بورس هم به شدت از نوسان قیمت ارز تاثیر می پذیرد و با توجه به پیش بینی افزایش نرخ دلار نیمایی بورس تهران آبستن رکوردهای تازه برای شاخص کل و فرصت های بزرگ سود سازی خواهد بود.

به شخصه به عنوان فردی که غالبا جریان نقدینگی را با تحلیل تکنیکال دنبال می کنم می توانم مشاور سایرین برای کسب سود در بورس تهران باشم. و در صورتی که افراد اعتماد کنند می توانم مانند بعضی از دوستانم برایشان مدیریت سرمایه در بورس انجام دهم و سودشان را که بیشتر از سود بانکی می شود را به آنها پرداخت کنم.

نحوه راه افتادن من در بورس تهران:

در دو سال سربازی، موفق به پس انداز 15 میلیون تومن از طریق تدریس در ساعات غیر سربازی ام شدم البته این رو بگم که سال اول که کار برنامه نویسی پی ال سی و نصب باسداکت و تابلو های برق انجام دادم تنها حدود یک میلیون تومان پس انداز کردم اما سال دوم که تدریس ریاضی و برنامه نویسی پی ال سی می کردم خدا رو شکر 15 میلیون تومن پس انداز کردم.

عقد کُنون داداش کوچیکم شد و برای حفظ آبرو دو تا لوستر خریدم 4 میلیون و دو دست کت شلوار برای خودم خریدم 600 هزار تومن و یه ربع سکه بعنوان کادوی سر عقد به داداشم دادم و دو تومنی هم به داداشم قرض دادم که تا کنون پس نداده خلاصه که حدود 7 میلیون تومن برام باقی موند همون روزها تازه آغازه رشد نرخ دلار بود که منم مثل همه برای حفظ ارزش پولم رفتم سه تا سکه خریدم و این سه تا سکه رو فقط دو شب نگه داشتم چون تو این دو شب، حول و ولای بازار استرس بهم تزریق می کرد و از طرفی در فکرم این بود که خرید سکه لطمه زدن به اقتصاد کشورم هست پس بعد از دو روز سه تا سکه ام را با سود هر سکه بیست هزار تومن فروختم و با سودش خودم و یکی از دوستان را به پیتزا در یک رستوران خوب مهمان کردم.پس از فروش سکه،به امید حفظ ارزش دارایی ناچیزم با آنکه پدرم مخالفم برای حضور در بورس بود بی آنکه اطلاعی از بورس داشته باشم به صورت اتفاقی به کارگزاری مفید(بهترین کارگزاری به اعتقاد من) رفتم و وارد بورس شدم و با خودم طی کردم که اگه تو بورس ضرر هم کنم باز به نفع کشورم خواهد بود و با این نیت وارد بورس شدم که خدا رو شکر همین حرکت تا حد زیادی در سواد اقتصادی و هوش مالی ام بهبود ایجاد کرد. و امیدوارم امسال سالی باشه که خیلی بیشتر از پارسال یاد بگیرم و سود کنم.

در مورد سود سال گذشته همین قدر بگم که بعد از متقاعد سازی دوستان و فامیل و وام گرفتن مقداری پول جمع کردم تا در بورس معامله گری انجام دهم و خوشبختانه بطور مرتب به این افراد حداقل سود بانکی را هر ماه پرداخت کردم و گاهی پنج یا شش برابر سود بانکی هم به آنها دادم و خودم نیز به همین مقدار سود برداشت کردم و خرج کردم.(و اصل پول همچنان با مقدار قابل توجهی سود در حسابم موجود است)

به نظرم امسال فرصت های نوسان گیری فراوانی در بورس وجود داشته باشه پس به شدت دنبال وام و جذب پول از دوستان خواهم رفت تا بتوانم در این بازار به سود برسم.

ضمنا دوستانی که این نوشتار را مطالعه می کنید برای مشاوره جهت سرمایه گذاری در بورس خوشحال می شم روم حساب کنید و البته چه بسا امسال بیشتر در این موضوع در این وبلاگ بخوانید.

با اینکه حرف در بورس زیاد است اما انرژی ام برای نوشتن روبه اتمام است پس کلام آخر:

امسال، سال سختی در فروشگاه خواهی(به امید خدا مشغول تاسیس فرانچایز افق کوروش در اندیشه هستم) داشت باید امسال در مدیریت، تجارت بین المللی و استفاده از ابزار های نوین مالی توانمند شوم و به پس انداز مد نظرم در پایان سال برسم و همچنین اطلاعات لازم جهت ساخت و ساز ساختمان را کسب کنم.

98/1/11